Meteen naar de inhoud

Welkom bij Fintens Advies!


Leven, geld & risico's





Wil jij ook advies met de focus op jouw levensstijl? Bel dan 033-7810011

Of je nu particulier of ondernemer bent, in jouw leven krijg je hoe dan ook te maken met veranderingen die gevolgen hebben voor jouw verzekeringen en financiële zaken. Kun je dan nog wel de door jou gewenste levensstijl blijven leven? 

Vaak is er een aanleiding om financieel advies in te winnen. Bijvoorbeeld: het kopen of verbeteren of verduurzamen van een woning, verandering van baan of ontslag, het krijgen van kinderen, maar ook hoe ziet het financiële plaatje eruit bij werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, (eerdere) pensionering of voor mijn nabestaanden bij mijn overlijden of voor mezelf bij het overlijden van mijn partner. Welke keuze(s) je hierin maakt en welke oplossing(en) je kiest, ze hebben invloed op andere gebieden van jouw leven en de hiervoor benodigde financiën. Het is daarom van groot belang om dit vanuit jouw financiële totaalplaatje te bekijken, waarin de gevolgen van gemaakte keuzes voor je inzichtelijk zijn.

Onze unieke adviesmethodiek met de focus op jouw leven, levensstijl, wensen en doelen noemen we het Financieel Levensstijl Plan. Met het Financieel Levensstijl Plan ontdekken we gezamenlijk wat voor jou financieel gezonde keuzes zijn. We creëren financieel inzicht en dat zorgt voor financiële rust. We vertalen jouw wensen naar mogelijkheden en geven je de bouwstenen zodat jij de levensstijl kunt leven die je wilt leven en daarbij jouw wensen en doelen kunt realiseren.

Wil je steun bij jouw financiële en verzekeringsvraagstukken? Het team van Fintens Advies staat met raad en daad voor je klaar! Je kunt met ons sparren over de vraagstukken van nu, maar zeker ook over die van de toekomst.  

 

Diensten

Financieel Levensstijl Plan

Het Financieel Levensstijl Plan zorgt voor inzicht in jouw financiële zaken. In de basis gaat het over het verbinden van jouw gewenste levensstijl aan jouw huidige en toekomstige financiële positie . Jouw leven gaat vóór geld en niet andersom! Dus zorg ervoor dat je ook de meest belangrijke doelen van jouw leven kunt bereiken.

Het Financieel Levensstijl Plan houdt rekening met jouw wensen en doelen van nu, maar ook met jouw huidige en  toekomstige levensstijl en de financiële mogelijkheden. Door het stellen van de juiste vragen bouwen wij samen met jou aan een gedegen financieel plan een combinatie van inkomens- en vermogensplanning dat rekening houdt met verschillende scenario’s, omdat niemand weet hoe morgen eruit ziet. Je krijgt inzicht in jouw huidige en toekomstige financiële situatie bij de scenario’s:

  • Lang leven
  • Overlijden
  • Arbeidsongeschiktheid
  • Werkloosheid

 

We starten met een kosteloos oriënterend gesprek om te zorgen dat wij je goed van dienst kunnen zijn.

Oriënterend gesprek: Tijdens dit gesprek, bij voorkeur bij je thuis,  schetsen wij jouw huidige financiële situatie, wensen en doelen. Vervolgens leggen wij onze adviesmethodiek aan je uit. Zien we samen genoeg mogelijkheden voor een intensieve adviesrelatie, dan plannen we een goed inzichtgesprek.

Een goed inzichtgesprek: Dit gesprek kan bij je thuis of bij ons op kantoor plaatsvinden. Om te kunnen bepalen hoe we jou gewenst leven en levensstijl kunnen realiseren moet we weten wat het vertrekpunt is. We checken of lopende financiële producten bijdragen een het realiseren van jouw gewenste levensstijl, we noemen dit de huidige situatie. Hierbij kijken we dus of jou financiële zaken optimaal zijn ingericht en waar er nog kansen liggen en of je geen onnodige of ongewenste risico’s neemt. Je ontvangt vooraf een bevestigingsmail met alle benodigde informatie ter voorbereiding op het gesprek .  Tijdens het gesprek gaan we dieper in op jouw vragen en bespreken wij onze analyse van alle informatie die wij van je hebben ontvangen. Je weet nu waar je staat en kunt (samen met ons) bepalen waarvoor je gaat! 

De kosten van dit financieel inzicht traject bedragen voor particulieren  €395,00 en voor ondernemers €495,00. 

Een uitzichtgesprek: Het kan natuurlijk zo zijn dat uit het goed inzichtgesprek blijkt dat hoe je het nu hebt geregeld je jouw levensstijl niet kunt blijven leven of dat je jouw wensen en doelen niet kunt realiseren. Met het het uitzichtgesprek gaan we samen met je op pad om te kijken welke aanpassingen of nieuwe financiële producten nodig zijn om wel jouw levensstijl te kunnen blijven leven en bovendien jouw wensen en doelen te realiseren.

Het kan dus zo zijn dat om jouw wensen en doelen te kunnen realiseren er financiële producten of aanpassingen aan lopende producten nodig zijn, bijvoorbeeld om risico’s af te dekken of voor het openen van een beleggersrekening om het vermogen dat je niet als buffer of op korte termijn nodig hebt te laten renderen.  We zijn je uiteraard ook hiermee graag van dienst en maken over dit advies & bemiddelingstraject apart afspraken. 

“Hoeveel geld heb ik nodig om de rest van mijn leven de levensstijl te kunnen leven die ik wil leven?” Dat is de kernvraag die we met het Financieel Levensstijl Plan voor je beantwoorden.

Financieel Levensstijl Service Plan

Eigenlijk best gek de auto laat iedereen jaarlijks nakijken, maar het financiële plaatje daar kijkt bijna niemand meer naar om. 

Wil jij wel inzicht houden en blijvend financiële rust ervaren? Speciaal hiervoor hebben we het Financieel Levensstijl Service Plan ontwikkelt. Hiermee zijn wij je graag doorlopend van dienst. 

Financieel Levensstijl Service Plan Inzicht:

  • Online toegang tot jouw Financieel Levensstijl Plan en
  • Onderhoud en advies op basis van het dan geldende uurtarief. 

 

Financieel Levensstijl Service Plan Inzicht & Rust:

  • Online toegang tot jouw Financieel Levensstijl Plan
  • Periodiek persoonlijk contact: drie jaarlijks een persoonlijk gesprek met update van jouw totale financiële situatie bij je thuis of bij ons op kantoor
  • minimaal twee keer per jaar contact per telefoon of per e-mail
  • Doorlopende sparringpartner: persoonlijk gesprek bij veranderingen met grote impact, vraag ons advies bijvoorbeeld bij verandering van baan, kopen, verbeteren of verduurzamen woning, verandering in jouw gezinssituatie (trouwen, geboorte, scheiding en  dergelijke), overlijden, pensioneren of minder werken
  •  Financiële rust: wij benaderen je bijvoorbeeld bij wetswijzigingen die voor jouw financiële zaken van belang zijn en belangrijke momenten zoals einde rentevastperiode of looptijd verzekering.

 

Wij hanteren hierbij een eerlijk gebruikersbeleid, dat wil zeggen: we geven hier invulling aan op een manier zoals zowel wij als u in redelijkheid van elkaar mogen verwachten. Wij stellen bijvoorbeeld geen vast maximum voor het aantal adviesvragen, maar het is duidelijk dat de service alleen is bedoeld voor jouw eigen situatie. Als wij een afwijking van normaal gebruik constateren, zullen wij daarover met u contact opnemen om andere afspraken te maken.

Advies en bemiddeling

Naast het verschaffen van financieel inzicht en het geven van financieel advies over het invullen van woonwensen, vermogensvorming en het afdekken van risico’s op basis van jouw Financieel Levensstijl Plan staan wij ook voor je klaar voor advies over product gerichte oplossingen en de bemiddeling op het gebied van verzekeren, hypotheken, lenen, sparen en beleggen. Het kan dus zo zijn dat je op basis van jouw wensen en doelen uit jouw Financieel Levensstijl Plan nieuwe financiële producten nodig hebt. Denk hierbij aan bijvoorbeeld vermogensopbouw producten, hypotheken, leningen en/of verzekeringen. Ook kan het zijn dat je geen nieuw product nodig heeft, maar dat bestaande producten aangepast moeten worden. We zijn je ook hiermee graag van dienst. Ook kunnen wij reeds bestaande producten die geen aanpassing nodig hebben voor je beheren, zodat je al jouw financiële en verzekeringszaken op één adres heeft geregeld. 
Ook voor advies over en bemiddeling inzake schadeverzekeringen ben je bij Fintens Advies aan het juiste adres! Dit doen wij voor zowel particulieren als ondernemers. 

Mobiliteit

Door de transitie van brandstof naar elektrisch aangedreven voertuigen is dit één van de meest veranderde markten voor de komende jaren. Wij gaan dan ook graag met je in gesprek over jouw (toekomstige) mobiliteitsbehoefte en de financiering daarvan. Wij doen dit niet alleen en werken hiervoor samen met Gaaan® , we maken gebruik van hun expertise en inkoopkracht. Zo zorgen  voor financieel verantwoorde mobiliteit. Dus voor vragen over financial lease, private laese of zakelijke lease kun je ook bij ons terecht. 

Belastingaangifteservice

Voor veel van onze particuliere relaties verzorgen wij jaarlijks ook de aangifte inkomstenbelasting. Is de aangifte inkomstenbelasting voor jou een opgave? Wij helpen je graag!  

 

 

Onze  tarieven voor het verzorgen van de aangifte inkomstenbelasting over 2023 bedragen voor 

  • Alleenstaande € 100,00 of met relatiekorting verzekeringen € 85,00
  • Fiscaal partners € 175,00 of met relatiekorting verzekeringen € 150,00

Voor relaties met een Financieel Levensstijl Service Plan is het mogelijk om de belastingaangifteservice op te nemen als onderdeel van dit service plan.

 

Toegang tot jouw Financieel Levensstijl Plan via MijnKluis

Over ons

person

Marcel Hagelen CFP® EHP EFA
Financieel en Hypothecair Planner

Sinds 1996 ben ik als adviseur mijn klanten van dienst. 

Als gecertificeerd Financieel en Hypothecair Planner en Erkend Financieel Adviseur help ik je graag met al jouw financiële vragen. Of het nu gaat om bijvoorbeeld de financiering van uw woning, het opbouwen van vermogen voor later of het afdekken van de risico’s die u loopt. Ik geef je advies om jouw wensen en doelen te realiseren met jouw levensstijl als uitgangspunt. 

Adviesgesprekken kunnen plaatsvinden bij je thuis of bij ons op kantoor. Ik werk uitsluitend op afspraak zodat ik daadwerkelijk de tijd voor jouw vragen kan maken. Afspraken kunnen zowel tijdens kantoortijden als in de avond gepland worden.

Het team van Fintens Advies kan voor jou ook de bemiddeling en het beheren van jouw financiële producten, verzekeringen en financieel verantwoorde mobiliteitsvraagstukken verzorgen.

Vacature
Adviseur binnendienst

Word jij onze nieuwe collega?


Wij zijn per direct op zoek naar een adviseur binnendienst (16-24 uur).

Bekijk hier onze vacature.

 

 



Angelique Hagelen-Hagebeuk
Office Manager

Ik ondersteun Marcel bij de werkzaamheden met name op het administratieve vlak. Jarenlang heb ik ervaring opgedaan bij een verzekeraar.

Aanwezig op maandag tot en met donderdag tot 14:00 uur.

 

CFP_r_cmyk_XXL

Contact

Het team van Fintens Advies is je graag van dienst. De openingstijden van ons kantoortijden zijn:  

maandag tot en met vrijdag van 9:00 uur tot 17:00 uur.

Wil je ons bellen? Wij zijn wij bereikbaar op nummer:

(033) 781 00 11. 

Helaas zijn we al geruime tijd geconfronteerd met een te krappe personele bezetting op ons kantoor. Hierdoor kan het voorkomen dat wij je ook tijdens onze kantoortijden niet zelf te woord kunnen staan omdat er op dat moment helaas niemand op kantoor aanwezig is. Wij hebben daarom besloten om per 1 juli 2023 een samenwerking aan te gaan met BINCO, onderdeel van Coöperatie DAK. Het kan zo zijn dat je één van de medewerkers van BINCO aan de lijn krijgt, zij zullen je met jouw vraag proberen te helpen en ons uiteraard daarvan op de hoogte stellen. 

Kun je u ons niet bereiken? Spreek dan onze voicemail in. Wij bellen je dan zo spoedig mogelijk terug.

 

Wil je ons mailen? Stuur dan jouw mail naar:

info@fintensadvies.nl

 

Wil je ons bezoeken? Graag, maar maak dan wel even van te voren een afspraak, dan nemen we de tijd voor jou en jouw vraag. Je vindt ons op: 

Nijverheidsweg Noord 130-15 te Amersfoort (3812 PN) 

Belangrijke registraties:
  • KvK: 55937411
  • AFM: 12041355
  • Kifid: 300.015116 
  • BTW-id: NL001953280B57

Downloads en links